毎月分配型投資信託のハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン『愛称:杏の実』はダメなのか検証

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7/2の記事に使った表ですが、あれはモーニングスターのポートフォリオ機能を使いました。多分ユーザー登録したら誰でも使えると思うのでもし良かったら試してみてください。

※僕はモーニングスターの回し者でありません。

我が家が保有している投資信託はインデックス4本と毎月分配型が2本の計6本です。 保有しつつも毎月分配型...
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モーニングスターに登録

■先にユーザー登録します。

モーニングスター

※「新規登録」は画面上の少し右よりにあります。

150709

■ユーザー登録の流れ

※追記7/31:リンク切れ

ユーザー登録とポートフォリオ登録の説明画面が見当たらなくなりました。でも多分誰にでもできると思うので登録して検証してみてください。

追記8/9:ポートフォリオ登録のしかた

※2015/9/3公開したこのページは2017年11月11日に全面的に書き直しました。 今回は、前回エ...

※「ポートフォリオ」は左上の「ホーム」の横にあります

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ポートフォリオ登録

ちなみに7/2の強引な比較に使ったポートフォリオ登録は

・グローバル好配当株オープン(大和住銀)

・外国株式インデックスファンド 

・杏の実(毎月分配型)

・三井住友・豪ドル債ファンド

・エス・ビー日本株オープン225 

・外国債券インデックスファンド

上記の6本のファンドを

・購入日:2007年7月31日

・投資額:100万円

・購入手数料:0円

・分配金再投資

以上の条件で登録しました。

そうすると、今日、2015年7月9日現在の損益は下のように表示されます。(前回も書きましたが株・債券・投資先など一切無視です。毎月分配型全般 vs インデックス全般という構図です)

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文字が小さくて見えないの書き直しました。もしお疑いでしたら同じ条件でポートフォリオ登録をしてみてください。

グローバル好配当株オープン 毎月分配型 +32,009 +3.20%
外国株式インデックスファンド インデックス +318,825 +31.88%
杏の実(毎月分配型) 毎月分配型 +356,843 +35.68%
三井住友・豪ドル債ファンド 毎月分配型 +446,112 +44.61%
エス・ビー日本株オープン225 インデックス +255,068 +25.51%
外国債券インデックスファンド インデックス +265,493 +26.55%

※普通分配時の税金が反映されていないと思うので分配型の損益は若干少なくなると思いますが金額的には大したことないと思います。

※普通分配時の税金は税金の先払いなのでその都度個別元本が修正されます。

・期間を区切るとこんな結果になります。この間の税金の先払いがどれだけ運用効率を悪くするのか?

・これを見ると毎月分配型投資信託が本当にダメなのかどうかわかると思います。

・そして運用期間は人それぞれ。

だからと言って分配金に吊られて毎月分配型を購入するというのはそれはちょっと違うと思います。そんな購入の仕方をすると僕みたいに大後悔することになりますよ。

7/18追記:

「毎月分配型はダメだ!」ということであれば、この時点で毎月分配型の「杏の実」と「三井住友・豪ドル債ファンド」に負けてるインデックスはもっとダメじゃないですか?

もしこの時点でオール解約したら「インデックスなんか買うんやなかった」ってことになりますよね。逆に「毎月分配型で良かった!」ってことになりませんか?(これは結果論であってこれから先の事は誰にもわかりません)

要は分配金で吊ろうとすると業界のやり方と、それにまんまと引っ掛かってしまった投資家がダメなんじゃないんでしょうか?

僕が感じるのは分配金に吊られた投資家も毎月分配型を全否定する投資家もどちらも「木を見て森を見ず」状態なような気がします。

※分配金は解約金なので再投資した方がいいです。

分配型投資信託の分配金の分配がどんな意味なのか調べてみました。 「分配金」の意味ではなくて、単純に「分...
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